PT BANK MERDEKA CABANG LOMBOK
Berikut transaksi-transaksi yang terjadi selama bulan April dan Mei 2009
v Bulan April 2009
Tgl | Transaksi | |
A P R I L 2 0 0 9 | 1 | Andi membuka rekening giro pada bank merdeka cabang lombok dan menyetor tunai sejumlah Rp 50.000.000,- dan membayar tunai semua biaya administrasi seperti penerbitan buku cek sebesar Rp 50.000,- |
2 | Hari hendak membuka tabungan di bank merdeka cabang lombok. Setoran pertamanya sebesar Rp 20.000.000,- tunai. Bunga 12 % setahun. | |
4 | Andi menyerahkan sebuah cek giro bank Jaya cabang Denpasar sebesar Rp 5.000.000,- untuk disetorkan kedalam rekening gironya. | |
4 | Hari menerima transfer dari seorang rekannya nasabah bank maju cabang Surabaya sebesar Rp 7.000.000,-. | |
5 | Doni nasabah bank merdeka cabang lombok menarik tabungan di bank merdeka cabang Surabaya sebesar Rp 4.000.000,- tunai. | |
6 | Transaksi keliring tanggal 4 april 2009 dinyatakan berhasil. | |
8 | Rani membuka simpanan berjangka pada bank merdeka cabang lombok atas beban rekening tabungannya sebesar Rp 40.000.000,-. Jangka waktu selama 3 bulan bunga sebesar 6 % setahun. | |
9 | Andi memerintahkan bank merdeka cabang lombok untuk mendebet rekening gironya sebesar Rp 5.000.000,- untuk ditransfer ke rekening rekannya nasabah bank Jaya cabang Denpasar. | |
10 | Doni nasabah bank merdeka cabang lombok menerima transfer dari seorang rekannya nasabah bank Jaya cabang Denpasar sebesar Rp 10.000.000,-. | |
12 | Sari nasabah giro bank merdeka cabang lombok hendak membeli traveler’s cheques atas beban rekening gironya. Jumlah TC di beli terdiri dari pecahan sebagai berikut : 50 lembar @ Rp 10.000,-; 30 lembar @ Rp 50.000,-; dan 20 lembar @ Rp 500.000,-. | |
12 | Rafi datang ke bank merdeka cabang lombok hendak mencairkan simpanan berjangka yang dibelinya 3 bulan lalu yang sudah jatuh tempo 5 hari yang lalu. Simpanan berjangka tersebut senilai Rp 40.000.000,- dengan bunga 12 % setahun. | |
13 | Rani memerintahkan bank merdeka cabang lombok untuk mendebet rekening tabungannya sebesar Rp 8.000.000,- untuk ditransfer ke rekening tina nasabah bank maju cabang Surabaya. | |
14 | Hari menyerahkan sebuah cek giro bank Jaya cabang Denpasar sebesar Rp 4.000.000,- untuk disetorkan kedalam rekening gironya. Transaksi kliring dinyatakan berhasil. | |
16 | Andi menerima transfer dari seorang rekannya nasabah bank maju cabang Surabaya sebesar Rp3.000.000,-. | |
16 | Yanto memiliki simpanan berjangka 3 bulanan yang dibelinya 1 bulan yang lalu, datang ke bank merdeka cabang lombok hendak mencairkan simpanan berjangkanya yang bernilai Rp 20.000.000,- dengan bunga 24 % setahun karena ada keperluan mendadak. Karena hal tersebut bank hanya memberikan bunga sebesar 18 % setahun. | |
19 | Rama membeli simpanan berjangka 3 bulanan dari bank merdeka cabang lombok dengan nilai nominal sebesar Rp 40.000.000,-, bunga dibayarkan dimuka sebesar 24% setahun. Pembayaran dilakukan secara tunai. | |
20 | Sari mencairkan TC pada bank maju cabang Surabaya yang dibelinya dari bank merdeka cabang lombok senilai Rp 12.000.000,- diminta tunai. | |
22 | Ahmad datang hendak membuka rekening tabungan naik haji di bank merdeka cabang lombok sebesar Rp 2.000.000,- yang diambil dari rekening gironya. | |
25 | Hari menerbitkan cek sebesar Rp 6.000.000,- dan memerintahkan bank merdeka cabang lombok agar diserahkan untuk keuntungan randi nasabah bank maju cabang Surabaya. | |
26 | Rani nasabah bank merdeka cabang lombok melakukan penyetoran tunai pada bank merdeka cabang denpasar sebesar Rp 4.000.000,- | |
27 | Toni memerintahkan bank merdeka cabang lombok untuk mendebet rekening tabungannya sebesar Rp 10.000.000,- untuk ditransfer ke rekening Yadi nasabah bank maju cabang Surabaya. | |
28 | Andi menyerahkan sebuah cek giro bank Jaya cabang Denpasar sebesar Rp 3.000.000,- untuk disetorkan kedalam rekening gironya. | |
28 | Rani memerintahkan bank merdeka cabang lombok untuk mentranfer dana sebesar Rp 7.000.000,- yang diambil dari rekening gironya untuk keuntungan dani nasabah bank maju cabang Surabaya. | |
29 | Hari menerima transfer dari seorang rekannya nasabah bank maju cabang Surabaya sebesar Rp 10.000.000,-. | |
| 30 | Transaksi kliring tanggal 28 april 2009 dinyatakan berhasil |
v Bulan Mei 2009
Tgl | Transaksi | |
M E I 2 0 0 9 | 2 | Riana membuka rekening giro pada bank merdeka cabang lombok dan menyetor tunai sejumlah Rp 80.000.000,- dan membayar tunai semua biaya administrasi seperti penerbitan buku cek sebesar Rp 50.000,- |
2 | Santi nasabah giro bank merdeka cabang lombok hendak membeli traveler’s cheques atas beban rekening gironya. Jumlah TC di beli terdiri dari pecahan sebagai berikut : 100 lembar @ Rp 10.000,-; 40 lembar @ Rp 50.000,-; dan 20 lembar @ Rp 500.000,-. | |
3 | Gina nasabah bank merdeka cabang lombok menarik tabungan di bank merdeka cabang Surabaya sebesar Rp 6.000.000,- tunai. | |
3 | Aris menerima transfer dari seorang rekannya nasabah bank maju cabang Surabaya sebesar Rp 5.000.000,-. | |
5 | Riana menyerahkan sebuah cek giro bank Jaya cabang Denpasar sebesar Rp 9.000.000,- untuk disetorkan kedalam rekening gironya. | |
7 | Transaksi keliring tanggal 5 mei 2009 dinyatakan berhasil. | |
8 | Opik membuka simpanan berjangka pada bank merdeka cabang lombok atas beban rekening tabungannya sebesar Rp 50.000.000,-. Jangka waktu selama 3 bulan bunga sebesar 6 % setahun. | |
10 | Riana memerintahkan bank merdeka cabang lombok untuk mendebet rekening gironya sebesar Rp 8.000.000,- untuk ditransfer ke rekening rekannya nasabah bank Jaya cabang Denpasar. | |
10 | Opik menerima transfer dari seorang rekannya nasabah bank Jaya cabang Denpasar sebesar Rp 15.000.000,-. | |
11 | Aris hendak membuka tabungan di bank merdeka cabang lombok. Setoran pertamanya sebesar Rp 60.000.000,- tunai. Bunga 12 % setahun. | |
12 | Rian datang ke bank merdeka cabang lombok hendak mencairkan simpanan berjangka yang dibelinya 3 bulan lalu yang sudah jatuh tempo 5 hari yang lalu. Simpanan berjangka tersebut senilai Rp 30.000.000,- dengan bunga 12 % setahun. | |
14 | Gina memerintahkan bank merdeka cabang lombok untuk mendebet rekening tabungannya sebesar Rp 12.000.000,- untuk ditransfer ke rekening tina nasabah bank maju cabang Surabaya. | |
14 | Aris menyerahkan sebuah cek giro bank Jaya cabang Denpasar sebesar Rp 15.000.000,- untuk disetorkan kedalam rekening gironya. Transaksi kliring dinyatakan berhasil. | |
15 | Riana menerima transfer dari seorang rekannya nasabah bank maju cabang Surabaya sebesar Rp 2.000.000,-. | |
16 | Yuni memiliki simpanan berjangka 3 bulanan yang dibelinya 1 bulan yang lalu, datang ke bank merdeka cabang lombok hendak mencairkan simpanan berjangkanya yang bernilai Rp 40.000.000,- dengan bunga 12 % setahun. Karena hal tersebut bank hanya memberikan bunga 6 % setahun. | |
20 | Gina memerintahkan bank merdeka cabang lombok untuk mentranfer dana sebesar Rp 9.000.000,- yang diambil dari rekening gironya untuk keuntungan dani nasabah bank maju cabang Surabaya. | |
20 | Santi mencairkan TC pada bank maju cabang Surabaya yang dibelinya dari bank merdeka cabang lombok senilai Rp 12.000.000,- diminta tunai. | |
21 | Ismail datang hendak mencairkan rekening tabungan naik haji di bank merdeka cabang lombok sebesar Rp 24.000.000,- yang penyetorannya pada bulan mei tahun 2008 dan akan disetorkan ke PT Abadi pengelola naik haji. | |
24 | Aris menerbitkan cek sebesar Rp 6.000.000,- dan memerintahkan bank merdeka cabang lombok agar diserahkan untuk keuntungan randi nasabah bank maju cabang Surabaya. | |
26 | Gina nasabah bank merdeka cabang lombok melakukan penyetoran tunai pada bank merdeka cabang denpasar sebesar Rp 8.000.000,- | |
27 | Irwan memerintahkan bank merdeka cabang lombok untuk mendebet rekening tabungannya sebesar Rp 14.000.000,- untuk ditransfer ke rekening sandi nasabah bank maju cabang Surabaya. | |
28 | Riana menyerahkan sebuah cek giro bank Jaya cabang Denpasar sebesar Rp 6.000.000,- untuk disetorkan kedalam rekening gironya. Kliring dinyatakan berhasil. | |
29 | Pendi membeli simpanan berjangka 3 bulanan dari bank merdeka cabang lombok dengan nilai nominal sebesar Rp 40.000.000,-, bunga dibayarkan dimuka sebesar 24% setahun. | |
29 | Aris menerima transfer dari seorang rekannya nasabah bank maju cabang Surabaya sebesar Rp 10.000.000,-. | |
| 31 | Gina menerima transfer dari seorang rekannya nasabah bank maju cabang Surabaya sebesar Rp 10.000.000,-. |
Jurnal Untuk Bulan April 2009
Tgl | Keterangan | D (Rp) | K (Rp) | |
A P R I L | 1 | Kas Giro-Rekening Andi Barang cetakan-buku cek | 50.050.000 | 50.000.000 50.000 |
2 | Kas Tabungan-rekening Hari | 20.000.000 | 20.000.000 | |
4 | Giro-BI Warkat kliring | 5.000.000 | 5.000.000 | |
4 | Giro-BI Giro-Rekening Hari | 7.000.000 | 7.000.000 | |
5 | Tabungan-Rekening Doni RAK cabang Surabaya | 4.000.000 | 4.000.000 | |
6 | Warkat kliring Giro-Rekening Andi | 5.000.000 | 5.000.000 | |
8 | Tabungan-Rekening rani Simpanan berjangka 3 bulan Rekening Rani | 40.000.000 | 40.000.000 | |
9 | Giro-Rekening Andi Giro-BI | 5.000.000 | 5.000.000 | |
10 | Giro-BI Giro-Rekening Doni | 10.000.000 | 10.000.000 | |
12 | Giro-Rekening sari Traveler’s Cheques-Rupiah | 12.000.000 | 12.000.000 | |
12 | Simpanan berjangka - 3 bulan Kas Simpanan berjangka yang telah jatuh tempo-Rekening Rafi Biaya bunga Simpanan berjangka | 40.000.000 1.000.000 | 40.000.000 1.000.000 | |
13 | Tabungan-Rekening Rani Giro-BI | 8.000.000 | 8.000.000 | |
14 | Giro-BI Giro-Rekening Hari | 4.000.000 | 4.000.000 | |
16 | Giro-BI Giro-Rekening Andi | 3.000.000 | 3.000.000 | |
16 | Simpanan berjangka 3 bulan - Rekening Yanto Pendapatan operasional lainnya- penalty simpanan berjangka Giro-Rekening Yanto | 20.000.000 | 300.000 19.700.000 | |
19 | Kas Biaya yang harus dibayar dimuka – Bunga simpanan berjangka Simpanan berjangka 3 bulan – Rekening Rama | 40.000.000 | 2.400.000 37.600.000 | |
20 | Traveler’s Cheques-Rupiah Giro-BI | 12.000.000 | 12.000.000 | |
22 | Kas Tabungan Naik Haji - Ahmad | 2.000.000 | 2.000.000 | |
25 | Giro-Rekening Hari Giro-BI | 6.000.000 | 6.000.000 | |
26 | RAK Cabang Denpasar Giro-Rekening Rani | 4.000.000 | 4.000.000 | |
27 | Giro-Rekening Toni Giro-BI | 10.000.000 | 10.000.000 | |
28 | Giro-BI Warkat kliring | 3.000.000 | 3.000.000 | |
28 | Giro-Rekening Rani Giro-BI | 7.000.000 | 7.000.000 | |
29 | Giro-BI Giro-Rekening Hari | 10.000.000 | 10.000.000 | |
30 | Warkat kliring Giro-Rekening Andi | 3.000.000 | 3.000.000 |
Jurnal Untuk Bulan Mei 2009
Tgl | Keterangan | D (Rp) | K (Rp) | |
M E I 2 0 0 9 | 2 | Kas Giro-Rekening Riana Barang cetakan-buku cek | 80.050.000 | 80.000.000 50.000 |
2 | Giro-Rekening santi Traveler’s Cheques-Rupiah | 13.000.000 | 13.000.000 | |
3 | Giro-Rekening Gina RAK Cabang Surabaya | 6.000.000 | 6.000.000 | |
3 | Giro-BI Giro-Rekening Aris | 5.000.000 | 5.000.000 | |
5 | Giro-BI Warkat kliring | 9.000.000 | 9.000.000 | |
7 | Warkat kliring Giro-Rekening Riana | 9.000.000 | 9.000.000 | |
8 | Tabungan-Rekening Opik Simpanan berjangka 3 bulan Rekening Rani | 50.000.000 | 50.000.000 | |
10 | Giro-Rekening Riana Giro-BI | 8.000.000 | 8.000.000 | |
10 | Giro-BI Giro-Rekening Opik | 15.000.000 | 15.000.000 | |
11 | Kas Tabungan-rekening Aris | 60.000.000 | 60.000.000 | |
12 | Simpanan berjangka - 3 bulan Kas Simpanan berjangka yang telah jatuh tempo-Rekening Rian Biaya bunga Simpanan berjangka | 30.000.000 900.000 | 30.000.000 900.000 | |
14 | Giro-Rekening Gina Giro-BI | 12.000.000 | 12.000.000 | |
14 | Giro-BI Giro-Rekening Aris | 15.000.000 | 15.000.000 | |
15 | Giro-BI Giro-Rekening Riana | 2.000.000 | 2.000.000 | |
16 | Simpanan berjangka 3 bulan - Rekening Yuni Pendapatan operasional lainnya- penalty simpanan berjangka Giro-Rekening Yuni | 40.000.000 | 600.000 39.400.000 | |
20 | Giro-Rekening Gina Giro-BI | 9.000.000 | 9.000.000 | |
20 | Traveler’s Cheques-Rupiah Giro-BI | 12.000.000 | 12.000.000 | |
21 | Tabungan Naik Haji – Ismail Giro-PT Abadi | 24.000.000 | 24.000.000 | |
24 | Giro-Rekening Aris Giro-BI | 6.000.000 | 6.000.000 | |
26 | RAK Cabang Denpasar Giro-Rekening Gina | 8.000.000 | 8.000.000 | |
27 | Giro-Rekening Irwan Giro-BI | 14.000.000 | 14.000.000 | |
28 | Giro-BI Giro-Rekening Riana | 6.000.000 | 6.000.000 | |
29 | Kas Biaya yang harus dibayar dimuka – Bunga simpanan berjangka Simpanan berjangka 3 bulan – Rekening Pendi | 40.000.000 | 2.400.000 37.600.000 | |
29 | Giro-BI Giro-Rekening Aris | 10.000.000 | 10.000.000 | |
31 | Giro-BI Giro-Rekening Gina | 10.000.000 | 10.000.000 |
PT BANK MERDEKA CABANG LOMBOK
Neraca Untuk Bulan April 2009
NERACA KLIRING | |||||
D (Rp) | K (Rp) | ||||
4 | Warkat kredit masuk | 7.000.000 | 9 | Warkat kredit keluar | 5.000.000 |
6 | Warkat debet keluar | 5.000.000 | 13 | Warkat kredit keluar | 8.000.000 |
10 | Warkat kredit masuk | 10.000.000 | 20 | Warkat kredit keluar | 12.000.000 |
14 | Warkat debet keluar | 4.000.000 | 25 | Warkat debet masuk | 6.000.000 |
16 | Warkat kredit masuk | 3.000.000 | 27 | Warkat kredit keluar | 10.000.000 |
29 | Warkat kredit masuk | 10.000.000 | 28 | Warkat kredit keluar | 7.000.000 |
30 | Warkat debet keluar | 3.000.000 | | | |
| | | | | |
| Kalah Kliring | 6.000.000 | | | |
| | | | | |
Keseimbangan | 48.000.000 | Keseimbangan | 48.000.000 |
Neraca Untuk Bulan Mei 2009
NERACA KLIRING | |||||
D (Rp) | K (Rp) | ||||
3 | Warkat kredit masuk | 5.000.000 | 10 | Warkat kredit keluar | 8.000.000 |
7 | Warkat debet keluar | 9.000.000 | 14 | Warkat kredit keluar | 12.000.000 |
10 | Warkat kredit masuk | 15.000.000 | 20 | Warkat kredit keluar | 9.000.000 |
14 | Warkat debet keluar | 15.000.000 | 20 | Warkat kredit keluar | 12.000.000 |
15 | Warkat kredit masuk | 2.000.000 | 24 | Warkat debet masuk | 6.000.000 |
28 | Warkat debet keluar | 6.000.000 | 27 | Warkat kredit keluar | 14.000.000 |
29 | Warkat kredit masuk | 10.000.000 | | | |
31 | Warkat kredit masuk | 10.000.000 | | | |
| | | | Menang Kliring | 11.000.000 |
| | | | | |
Keseimbangan | 72.000.000 | Keseimbangan | 72.000.000 |
PT BANK JAYA CABANG DENPASAR
Neraca Untuk Bulan April 2009
NERACA KLIRING | |||||
D (Rp) | K (Rp) | ||||
9 | Warkat kredit masuk | 5.000.000 | 6 | Warkat debet masuk | 5.000.000 |
| | | 10 | Warkat kredit keluar | 10.000.000 |
| | | 14 | Warkat debet masuk | 4.000.000 |
| | | 30 | Warkat debet masuk | 3.000.000 |
| Kalah Kliring | 17.000.000 | | | |
| | | | | |
Keseimbangan | 22.000.000 | Keseimbangan | 22.000.000 |
Neraca Untuk Bulan Mei 2009
NERACA KLIRING | |||||
D (Rp) | K (Rp) | ||||
10 | Warkat kredit masuk | 8.000.000 | 7 | Warkat debet masuk | 9.000.000 |
| | | 10 | Warkat kredit keluar | 15.000.000 |
| | | 14 | Warkat debet masuk | 15.000.000 |
| | | 28 | Warkat debet masuk | 6.000.000 |
| Kalah Kliring | 37.000.000 | | | |
| | | | | |
Keseimbangan | 45.000.000 | Keseimbangan | 45.000.000 |
PT BANK MAJU CABANG SURABAYA
Neraca Untuk Bulan April 2009
| |||||
| D (Rp) | K (Rp) | |||
13 | Warkat kredit masuk | 8.000.000 | 4 | Warkat kredit keluar | 7.000.000 |
20 | Warkat kredit masuk | 12.000.000 | 16 | Warkat kredit keluar | 3.000.000 |
25 | Warkat debet keluar | 6.000.000 | 29 | Warkat kredit keluar | 10.000.000 |
27 | Warkat kredit masuk | 10.000.000 | | | |
28 | Warkat kredit masuk | 7.000.000 | | | |
| | | | Menang Kliring | 23.000.000 |
| | | | | |
Keseimbangan | 43.000.000 | Keseimbangan | 43.000.000 |
Neraca Untuk Bulan Mei 2009
| |||||
| D (Rp) | K (Rp) | |||
14 | Warkat kredit masuk | 12.000.000 | 3 | Warkat kredit keluar | 5.000.000 |
20 | Warkat kredit masuk | 9.000.000 | 15 | Warkat kredit keluar | 2.000.000 |
20 | Warkat kredit masuk | 12.000.000 | 29 | Warkat kredit keluar | 10.000.000 |
24 | Warkat debet keluar | 6.000.000 | 31 | Warkat kredit keluar | 10.000.000 |
27 | Warkat kredit masuk | 14.000.000 | | | |
| | | | Menang Kliring | 26.000.000 |
| | | | | |
Keseimbangan | 53.000.000 | Keseimbangan | 53.000.000 |
BANK INDONESIA
NERACA KLIRING BULAN APRIL 2009 | |||
Nama Bank Yang Kalah Kliring | Nama Bank Yang Menang Kliring | ||
Bank Maju Cabang Surabaya......................... | 23.000.000 | Bank Merdeka Cabang Lombok.............. | 6.000.000 |
| | Bank Jaya Cabang Denpasar.......................... | 17.000.000 |
| | | |
Jumlah Debet | 23.000.000 | Jumlah Kredit | 23.000.000 |
BANK INDONESIA
NERACA KLIRING BULAN MEI 2009 | |||
Nama Bank Yang Kalah Kliring | Nama Bank Yang Menang Kliring | ||
Bank Merdeka Cabang Lombok............. | 11.000.000 | Bank Jaya Cabang Denpasar.......................... | 37.000.000 |
Bank Maju Cabang Surabaya......................... | 26.000.000 | | |
| | | |
Jumlah Debet | 37.000.000 | Jumlah Kredit | 37.000.000 |